央行：2018年将整顿清理各类虚拟货币

新一轮的虚拟货币监管正在酝酿之中。3月29日，央行表示，2018年将开展各类虚拟货币的整顿清理工作。当天，数字货币集体下跌。

事实上，虽然国内虚拟货币交易已经“清”单，但传销币、空气币等乱象依然不少。分析师认为，央行将进一步监管虚拟货币传销和海外交易。

各类虚拟货币将被整顿

3月29日，央行官网发布消息称，央行召开2018年全国货币金银工作电视电话会议。会议对2018年重点工作进行了部署，其中提到2018年将开展各类虚拟货币整改工作。当日，交易平台Bitstamp和GDAX的数据均显示，比特币跌破8000美元的心理关口，3月份下降了近25%。除比特币外，数字货币集体下跌。以太坊下跌 7%，瑞波币下跌 6.61%，比特币现金下跌 7%，莱特币下跌 9.5%。

事实上，从去年开始，监管就开始清理虚拟货币交易。去年9月，央行等七部委联合发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》，明确规定任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币交易。代币和虚拟货币的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或虚拟货币，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。

此后不久，北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于清理整顿北京市虚拟货币交易场所的要求》，要求各交易场所不迟于24日发布公告： 2017 年 9 月 15 日 00 日，明确停止所有虚拟货币交易的最后时间，并宣布立即停止新用户注册。两份监管文件发布后，国内第三方虚拟货币交易平台国教、OKCoin、火币中国等相继宣布停止数字资产兑人民币交易。

但在部分国内人士转向境外网站和平台参与ICO和虚拟货币交易后，相关行为出现回潮迹象。据悉，监管部门将就此问题采取行动。北京商报记者注意到，部分交易所已停止为中国用户提供服务。例如，币安于 2 月 1 日发布公告称，“根据中国相关政策法规，币安不为中国大陆用户提供服务”。KuCoin 也在 1 月 20 日表示，将从现在开始阻止来自中国的 IP 访问。

传销货币问题频发

分析师认为，虽然国内第三方虚拟货币交易平台已暂停人民币业务，但近期虚拟货币传销案件频发，此类风险也引起监管关注。喜财汇创始人、500黄金研究院院长肖磊认为，未来央行可能会对一些涉及更广泛公众层面的虚拟货币采取一定的监管措施。他指出，很多虚拟货币涉及传销等方面，还需要进一步的监管措施。

北京商报记者注意到，近日，“万福币”、“恒星币”、“立物币”等虚拟货币传销事件屡屡曝光。今年1月，据绵阳市公安局经济调查报告显示，2017年，游县分局破获了一个巨大的网络传销，并摧毁了一个投资虚拟货币“立物币”的网络及涉案金额。高达1亿元。传销组织，移送31名犯罪嫌疑人审查起诉。据调查，自2016年以来如何在内地买卖比特币，传销组织一直在对外宣传“立物币”是德国洛克基金创制的4代虚拟货币。

腾讯安全与反欺诈实验室负责人李旭阳此前曾表示，在近期使用所谓区块链概念开发的代币和虚拟货币中，有2000多个非常活跃的代币，3000多个金字塔计划。针对此类虚拟货币传销模式，江苏省互联网金融协会发布的《互联网传销识别指南》（2017年版）指出，传销分子利用投资者未能准确了解数字货币的特点，诈骗，“传销式数字货币”“交易市场”基本由特定机构控制，前期为了吸引投资者投资，货币的价格可能会被抬得很高。一旦时机成熟，机构就会密集抛售，价格暴跌，导致投资者赔光，或者机构跑路。

此外，肖雷还表示，目前币圈存在很多乱象，其中之一就是一些与区块链无关的应用场景。

官方数字货币即将上线

在虚拟货币乱象频发的背景下，央行也在积极推进数字货币研究。3月28日的会议显示，央行数字货币的研究正在推进。

央行副行长范一飞此前透露，央行数字货币研发工作包括加强内外部交流与合作，设立专门研究机构，进一步完善法定数字货币发行流通体系如何在内地买卖比特币，加快构建法定数字货币原型，深入研究并尝试应用法定数字货币所涉及的各类信息技术等。央行原行长周小川曾介绍，央行组织召开数字货币研讨会三年多以前的货币，然后成立了研究所。最近，它正在与业界组织分布式研发。

肖雷表示，央行数字货币应该很快就会有消息了。央行数字货币的推出，将从战略层面降低市场对虚拟货币的需求，达到良币驱逐劣币的目的。

关于虚拟货币的监管，中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼认为，需要进一步明确比特币的法律属性，加强对相关行业的监管，完善监管。框架，严格限制金融和支付机构参与比特币等虚拟货币。防止风险在不同行业之间的传播和扩散的经营活动。

从公众层面，董希淼进一步建议，应加强宣传，普及虚拟货币和非法定数字货币等相关知识，让公众进一步认识各种货币的非法性和巨大风险；提高公众金融安全意识和风险防范能力的犯罪活动惯用手段；第三，对于参与比特币等虚拟货币交易的公众，尽量建立“合格投资者”制度，同时将交易范围限制在特定范围内，不能针对不特定的公众。