区块链再掀热潮 如何严防身披区块链背心的诈骗？

中新网北京12月5日电（记者李金磊）买些与区块链相关的XX币，一夜暴富、千万富翁……一夜炒币听说了。你对致富的故事感到兴奋吗？殊不知，在你心动的同时，你可能离骗局不远了。

随着区块链的再次热潮，一些不法分子打着“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”等手段，利用人们一夜暴富的欲望赚钱，其实是违法的以区块链为名进行集资、传销、诈骗。

区块链创意插画。陈升/图片来源：SIPAPHOTO

有很多“区块链”骗局

2008 年，一位自称是中本聪的人发表了一篇题为“比特币”的文章。 : A Peer-to-Peer Electronic Cash System》一文，并于2009年发表了早期的实现代码，比特币诞生了。

比特币是区块链技术的第一个成功应用。随着比特币价格的飞涨，很多人将区块链与虚拟货币联系在一起。而这也被一些别有用心的人利用，各种“XX币”项目流传开来，其中不少其实是骗局。

中国政法大学区块链金融法治研究中心主任胡继业告诉中新网记者，区块链只是一种中性技术，一种基于分布式账本的技术，但很多人对它的了解有限。错误地认为区块链就是发行和投机是错误的。

目前，很多人都被骗了。比如2018年警方调查的“公银币”，声称是一种以大量藏茶为抵押的虚拟货币。投资者可以在虚拟交易平台上交易“普通银币”来赚取差价。但实际上，背后的套路就是披上区块链的马甲，然后虚假宣传，承诺高回报，操纵价格走势。结果，3000多人被骗，个人最大损失300万元，涉案金额3.7亿元。

同样被查处的“大唐币”也在流行的“区块链”概念下。 “宾盛兴趣奖”吸引会员，并为营销团队设置了“团队绩效奖”，由10个级别、148人组成。短短18天，就发展了1.3万余名会员，募集资金超过8600万元。

再比如，你可能想投资区块链理财，被邀请到“全是骗子除了你”的直播间或微信群，这样你就可以赚取微薄的利润，骗取你的信任。 ，诱使您将大量资金投入平台，然后进行幕后操纵以榨干您的资金，然后骗子集体消失。类似的新闻比比皆是。

胡继业​​说，当任何新事物出现时，人们往往会来利用这种新事物进行欺诈活动，尤其是区块链在公众面前显得“神秘而崇高”，所以他有人利用人们的无知又想一夜暴富到“空手套白狼”。

区块链漫画。张建元绘图

“区块链”骗局有什么特点？

看这些打着区块链名义的骗局，它们并不是真正基于区块链技术的，而且有很多明显的特征，包括明显的网络和跨界；欺骗性、诱惑性、隐蔽性强；违法风险多。

根据银保监会、中央网信办等部门联合发布的《关于防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示》，这些骗局利用热点概念炒作，炮制各种“高大上”理论，有的甚至利用名人大V“平台”宣传，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只会涨不会跌” ”、“投资周期短、回报高、风险低。” , 更具欺骗性。

在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设置盈利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花哨的名字发行代币，或者打着共享经济的旗号，以IMO的形式炒作虚拟货币，隐蔽性和混淆性很强。 .

此外，不法分子通过宣传，以“静态收入”（从炒币升值中获利）和“动态收入”（从线下开发中获利）为诱饵，吸引公众投资，诱导投资。人发人员加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

区块链创意插画。陈升/图片来源：SIPAPHOTO

强化监管

鉴于以区块链为噱头的骗局不断涌现，监管部门及时出台监管措施加大监管力度。

早在2013年，央行等部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。

2017年9月，央行、中央网信办等部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》区块链通证经济是骗局吗，将代币发行融资定性为“一种未经批准的非法公开融资”涉嫌非法发行代币票证、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”，要求“立即停止各类代币发行融资活动。代币发行融资完成，个人应做好清关等安排。”

2019年1月，国家网信办发布《区块链信息服务管理条例》，要求区块链信息服务提供者和用户不得利用区块链信息服务从事危害国家安全的活动，禁止从事的活动扰乱社会秩序、侵害他人合法权益等法律、行政法规。

蚂蚁金服副总裁蒋国飞表示，“区块链技术并不意味着炒作加密货币。没有实际价值锚定的加密货币不应该是区块链行业的发展方向。这种打着“区块链让这项本应产生更多价值的技术本身成为受害者。”

胡继业​​表示，对于监管部门来说，各相关监管部门要建立协调机制，尽快制定完善法规和规范性文件，完善立法和监管；同时，对普通投资者进行适当的管理，设立必要的门槛，如科创板、新三板的门槛。 “力争将区块链制造的骗局杜绝在萌芽状态。在热潮中保持冷静思考，不能让区块链像P2P一样。>

区块链漫画。张建元绘图

如何辨别和防范诈骗？

对于普通投资者来说，要正确理性看待区块链，不要盲目相信炒作，树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识。

胡继业​​说，为了防止欺诈，最重要的是不听骗子。此外，还需要大力普及区块链知识，让普通投资者了解区块链是什么区块链通证经济是骗局吗，核心内容是什么，消除老百姓对区块链的误解。

中国信息通信研究院云计算与大数据研究所所长何宝红认为，提醒大家谨慎投资，不要盲目跟风投资，远离这些不法行为筹款、金字塔、欺诈性骗局。

具体来说，要识别骗局，可以看项目是否真的使用区块链技术，查看团队和项目背景、网站内容、项目前景描述等。所有的炒作，然后十有八九是骗局。

世界上最好的钱是那些想一夜暴富的人的钱。正如银保监会主席郭树清所说：高收益意味着高风险。如果收益率超过6%，那就是一个问号。如果超过8%，就很危险了。如果超过10%，就要准备损失全部本金。 （完）